「ライフプラン実現相談」の流れ

当事務所の「ライフプラン実現相談」は、以下の１～８の流れにより行っております。

不明の点等ございましたら、お気軽にお問い合わせください。

※　誠に恐縮ではございますが、４月１日から相談メニューを一新いたします。「ライフプラン実現相談」は「家計の総合分析」に名称を変更し、「相談の流れ」も一部変更いたします。くわしくはこちらをご覧ください。

１　相談のお申込み

本ホームページの「お問い合わせフォーム」またはお電話により、申込みをお願いいたします。

なお、この時点でお申込みが確定し、料金が発生することはありませんので、お気軽に申込みください。

２　サービスのご説明

お申込みを確認しましたら、当事務所からお電話（またはZOOM）で、ご相談内容の確認や注意事項、相談に必要な資料などの説明等をさせていただきます（15分程度のお時間をいただいております）。

また、当事務所では、お客様にご満足をいただけるサービスを提供するためには、お客様との信頼関係が最も重要と考えておりますので、お客様が信頼に足らないとご判断されましたら、相談をキャンセルされても構いません。その際はご遠慮なくお知らせださい。

説明等を終えて、お客様にご了承をいただけましたら、当事務所からヒアリングシートをお送りさせていただきます。

３　ヒアリングシートのご入力、資料のご郵送

当事務所からお送りするヒアリングシートに、必要事項をご入力願います（ウェブ上でご入力をいただきます。スマートフォンでも入力できます）。

ヒアリングシートは、お客様の現在の家計の状況等を把握するためのものですので、入力しづらい内容もあるかと思いますが、より正確な分析に基づいたアドバイスをさせていただくため、可能な限りご入力をお願いいたします（入力しづらい箇所や内容が分からない箇所は、空欄としていただいても構いません）。

また、相談を円滑に進行するため、相談に必要な資料（上記「２ サービスのご説明」のとおり）のご郵送をお願いしております。

※　個人情報保護の観点から、資料のご郵送は「レターパックプラス」封筒の使用をお願いしております。印刷及び郵送に要する費用はお客様のご負担としておりますが、ご協力をいただいたお客様には相談料を 1,000円 値引きしております。

４　当事務所による家計分析

当事務所にヒアリングシート及び書類が到着した後、いただいた内容を基に、家計の分析を行います。

分析は、家計収支のほか、税制、年金・保険、資産運用、住宅ローン、贈与・相続など、幅広い角度から行っております。
また、必要に応じて、士業などの専門家の方などからご助言を得たりしています。

分析には１～２週間程度のお時間をいただいておりますが、お急ぎの方はその旨お知らせください。

５　ご相談日時及び場所等の調整

当事務所において家計の分析が終了しましたら、お電話又は電子メールにより、ご相談の日時および場所等の調整をさせていただきます。
ご相談の場所は、当事務所のほか、お客様のご自宅や勤務先からお選びいただけます。また、ZOOMによるオンライン相談もお選びいただけます。

※　上記以外の場所でのご相談も可能な場合がありますので、お問い合わせください。

※　ご相談の場所が小樽市外の場合、交通費（実費）のご負担をお願いする場合があります。

６　ご面談

分析結果をご説明し、お客様の人生における夢や目標、現在抱えておられる悩みや疑問、ご要望等、様々な内容をお伺いしながら、お客様と一緒に最適な家計プランを組み立てていきます。

一般的な場合、90～120分のご面談を３回行っております。

１回目のご面談

　・現在の不安やお悩み、将来の理想のライフプランなどを共有いたします。
　・現在の家計の状況などを詳細にお伺いしながら、課題を共有いたします。

２回目のご面談

　・理想のライフプランを叶えるために必要な対策を複数ご提示したうえで、比較検討いたします。

３回目のご面談

　・当事務所で作成したレポート案の内容をご確認いただきながら、対策をまとめます。
　・対策を実行に移すための方法をご助言し、共有いたします。

７　レポートのご郵送、相談料のご請求

完成したレポート（約40ページ）を、ご郵送いたします。また、相談料をご請求させていただきます（原則、銀行口座へのお振込みをお願いしております）。

８　お客様によるプランの実行

本サービスの最終目的は、作成した家計プランをお客様にお渡しすることではなく、お客様の将来の夢や目標の実現の支援と考えております。
このため、お客様が実際にプランを実行するに当たり、困ったことや分からないこと等ありましたら、お気軽に何なりとご相談ください。
逆に、お客様のプランの実行状況に気になる点が生じた場合、当事務所からご連絡をさせていただく場合もございます。