「家計の総合診療」の流れ

当事務所の「家計の総合診療」は、お客様の将来の「夢や目標」を実現するために、

現在の家計収支の確認と、必要に応じた改善方法をご提案することを目的とし、

「ご相談（約２時間×２回）＋ ライフプランソフトによる家計分析 ＋ ご提案書（３～４通）」

をセットにした「ご相談パッケージ」になります。

この「ライフプラン実現相談」は、一般に以下の１～７の流れにより行っております。

不明の点等ございましたら、お気軽にお問い合わせください。

１　相談のお申込み

本ホームページの「お問い合わせフォーム」またはお電話により、申込みをお願いいたします。

なお、この時点でお申込みが確定し、料金が発生することはありませんので、お気軽に申込みください。

２　サービスのご説明

お申込みを確認しましたら、当事務所から電子メールでご返信を差し上げるとともに、ヒアリングシートをご郵送させていただきます。

また、当事務所では、お客様にご満足をいただけるサービスを提供するためには、お客様との信頼関係が最も重要と考えておりますので、お客様が信頼に足らないとご判断されましたら、相談をキャンセルされても構いません。その際はご遠慮なくお知らせださい。

３　「ライフプラン質問シート」のご記入

お送りした「ライフプラン質問シート」に、必要事項をご記入願います。

お客様の現在の家計の状況等を把握するためのものですので、ご記入しづらい内容もあるかと思いますが、より正確な分析に基づいたアドバイスをさせていただくため、可能な限りご記入をお願いいたします（記入しづらい箇所や内容が分からない箇所は、空欄としていただいても構いません）。

【オンライン相談をご希望される場合】

相談を円滑に進行するため、「質問シート」および資料一式（上記「２ サービスのご説明」の赤枠内でお示しした資料）を、同封の「レターパック封筒」によりご返送願います。

４　カウンセリング（１回目のご相談）

ご持参（オンラインによる場合は、事前にご送付）いただいたヒアリングシートや資料を基に、カウンセリングを行います。

概ね２時間程度のお時間をいただき、じっくりとお話しをお伺いしておりますので、疑問やお悩みなどを、何なりとご相談いただきたく思っております。

５　（当事務所による）家計の分析や改善点の検討

カウンセリングを行った結果をライフプランソフトに入力し、家計の分析や改善点の検討を行います。

分析は、家計収支のほか、税制、年金・保険、資産運用、住宅ローン、贈与・相続など、幅広い角度から行います。また、必要に応じて、士業などの専門家の方などからご助言を得たりしています。

そして、複数のパターンのシミュレーションを行い、お客様へのご提案書を作成します（このため、ご提案書は複数（一般には３～４パターン）作成します）。

これらの作業には相応の時間を要することから、概ね１～２週間のお時間をいただいておりますが、お急ぎの方はその旨お知らせください。

６　ライフプラン改善点のご提案（２回目のご相談）

当事務所で作成をした「ご提案書」により、ライフプランの改善点をご提案いたします。また、お客様のご要望などを改めてお伺いしながら、お客様と一緒に最適な家計プランを組み立てていきます。

また、対策を実行に移すための方法なども、併せてご助言いたします。

概ね２時間程度のお時間をいただき、じっくりとご説明をさせていただいておりますので、分かりづらい点などございましたら、何なりとご質問をいただきたく思っております。

ご相談の終了後に、作成した「ご提案書」をすべてお渡し（オンライン相談の場合は、ご郵送）いたします。また、相談料をご請求させていただきます。

７　お客様によるプランの実行

本サービスの最終目的は、作成した家計プランをお客様にお渡しすることではなく、お客様の将来の夢や目標の実現の支援と考えております。
このため、お客様が実際にプランを実行するに当たり、困ったことや分からないこと等ありましたら、お気軽に何なりとご相談ください。
逆に、お客様のプランの実行状況に気になる点が生じた場合、当事務所からご連絡をさせていただく場合もございます。